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• 行业动态 | P2P平台融资城遭立案侦查

  　　近日深圳警方通报，深圳南山警方对融资城网路服务中心有限公司、深圳聚盛资产管理有限公司及相关公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查，并对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施，对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。

  　　

  　　注册于2009年3月27日的融资城平台运营公司深圳市融资城网络服务中心有限公司(下称融资城)，在被投资人实名举报近十个月后，终于被深圳警方依法立案侦查。

  　　界面新闻记者从知情人士处最新获悉，深圳警方已带走的共计12名融资城高管包括其实际控制人董鸣、融资中心总经理王文乐、事业19部总经理李鸣翔、融资城事业部总经理李学科等。不过，南山警方尚未证实此消息的准确性。

  　　融资城自称为致力于“解决中小企业融资难”的资源资金监管技术系统平台。作为一家典型的P2P公司，其涉嫌违法的行为中，既有涉嫌自建资金池、夸大项目规模、资金管理不规范等典型行为，又开发了在没有任何担保条件下，通过在合同中设置资产回购、债转股，涉嫌非法公开发行证券等一系列P2P的“新骗局”。

  　　据多位相关人士向界面新闻记者介绍，融资城上的融资项目平均年化收益率高达20%，目前平台待收余额约19亿元。其平台上的项目多数没有担保人，之所以能够引来近千名活跃大客户的原因在于：在协议条款中有“资产回购”约定。

  　　一位投资人透露，当时融资城发行一款“融资包”的债权类投资产品，投资人在融资城上把钱借给融资方，当产品投资期限6个月结束时，融资方将以年化20%的利率连本带息返还给投资人，若该款产品未能由融资方还复本息则由聚盛资产全部回购。正是因为该条款的存在，投资人才最终选择了该产品。

  　　界面新闻记者查阅工商资料发现，有的融资项目与融资平台、承若回购方还存在关联。工商资料显示，龙王湖项目方法人林钰婷与融资平台融资城、回购方聚盛资产共同的股东国中资产均为同一法人。

  　　至2014年8月，由于融资方维纳斯项目和三门岛项目分别出现1亿元坏账，相关产品则出现了不能对付本息的情况，但聚盛资产并没有按约定进行回购，而是在宣称上市的背景下，开始劝使相关投资者将债权产品置换成融资城收益权。(融资包相关产品类似资金池，实际融资不一定有对应项目，而相关置换则类似于债转股)

  　　2013年底，融资城向投资人宣称即将在美国上市，并发行首期价格为每份10元的融资城现金权益，此后权益发行定价涨至19元。

  　　同时由聚盛资产承诺于2015年6月30日前最终以20元回购。融资城前员工申敏(化名)介绍，该产品第一期便融资6亿元，若按最高发行价每份权益19元计算，则至少发行31578947份权益，目前还有总计4亿元的权益未能回购。

  　　一名举报人在举报信中也称，截至2014年12月底现金权益封盘为止，发行价格达每份19元。整个现金权益发行规模达5亿-6亿元，权益持有人超过4000人。

  　　广东开野律师事务所仇仲凯律师认为，以上情况可以认定为非法公开发行证券。根据证券法第十条规定，向不特定对象或累计向超过200人特定对象发行均被认定为公开发行证券。而公开发行证券必须符合法律、行政法规定相关条件，并依法报送国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准。

  　　据百度百科资料显示，融资城网络已有50余万投融资网主，2013年平台成交300亿元;2014年8月，平台融资项目出现坏账，承若回购方亦未回购;2015年3月开始有投资人陆续举报融资城存在非法吸收公众存款、集资诈骗等问题;2015年11月19日，深圳警方正式受理融资城案件;2016年1月18日深圳南山警方对融资城及其关联公司进行立案侦查。

  　　一名举报人向界面新闻记者透露，截至目前，举报人目前至少达200人。而另一位举报人王刚(化名)则表示，目前涉案地区至少包括北京、上海、深圳、珠海、杭州、香港等地区。